Государство обязало банки «стучать» в СГД

4
Государство обязало банки «стучать» в СГД
28.04.2016 16:56
5113
26
0
28.04.2016 16:56
5113

В апреле в Латвии вступили в силу поправки к Закону о кредитных учреждениях, согласно которым банки обязаны доносить Службе госдоходов о своих клиентах. Если банк полагает, что с вашим счетом проводят подозрительные сделки, то он имеет право «настучать» об этом СГД. Реагируя на такое сообщение, налоговики проверят движение ваших средств и, если обнаружат нарушение, начислят вам дополнительные налоги, пишет «МК-Латвия».

Какие же сделки будут в Латвии считаться подозрительными? Банки обязаны будут сообщить о вас СГД в следующих случаях:

■ Вы декларируете доходы, накопления или имущество подозрительного происхождения. В данном случае это означает, что человек не может объяснить, каким образом он эти доходы или имущество получил.

■ С вашим счетом происходят нетипично крупные сделки. Здесь имеется в виду такая ситуация, когда оборот средств на счету превышает легальные доходы. То есть клиент тратит больше, чем зарабатывает, или получает нелегальные доходы. Не совсем понятно, как банки будут определять нелегальность доходов.

■ Деньги на счет поступают небольшими суммами, а снимаются крупными. Дело в том, что банки уже давно должны отдельно регистрировать и контролировать платежи на сумму свыше 10 000 евро. Поэтому некоторые клиенты разбивают крупные платежи на множество мелких, чтобы не попасть под контроль. Теперь же такие сделки будут считаться подозрительными.

■ Покупка недвижимости происходит по неадекватной цене – или завышенной, или заниженной.

■ Сделка не имеет под собой конкретной законной цели (в связи с деятельностью человека или предпринимательской деятельностью). То есть деньги вам перечисляются просто так, без обоснования.

■ Сделка заключена с использованием фальшивых документов.

■ Сделка с использованием электронных денег. В данном случае имеются в виду так называемые частные деньги, которые создаются частными организациями. В первую очередь речь идет о биткоине и ему подобных альтернативных валютах. Такие деньги не контролируются банками, поэтому только покупка и хранение биткоинов может классифицироваться как подозрительная и преступная сделка.

■ Деньги со счета снимаются сразу после их поступления на счет. То есть в случае, если полученные деньги вы расходуете сразу, а не постепенно, могут быть подозрения, что эти деньги имеют нелегальное происхождение.

■ Вы в виде наличных денег выплачиваете или одалживаете более 60 000 евро – в одной или в нескольких сделках. Так как сделки с использованием наличных денег также невозможно проконтролировать, то операции с крупными суммами наличных тоже подпадают под подозрение.

■ Уклонение от уплаты налогов. Очень расплывчатая формулировка, сюда можно приписать все что угодно. Скорее всего, имеются в виду сделки с офшорами.

■ Неожиданные изменения на балансе счета. О вас доложат налоговикам, если вдруг резко увеличится оборот на вашем счете, поступят крупные суммы.

■ У вас слишком много банковских счетов. Чтобы не привлекать внимания, некоторые клиенты открывают несколько счетов, поддерживая на каждом в отдельности небольшой оборот. Таким образом крупные сделки разбиваются на более мелкие.

■ Оборот на счете в основном состоит из сделок с наличными деньгами. Это означает, что на счет слишком часто либо вносятся наличные деньги, либо снимаются. Опять же это связано с невозможностью контролировать наличные деньги.

■ Банк, в котором открыт ваш счет, находится слишком далеко от места вашего проживания. По теории считается, что клиент должен открывать счет по месту проживания. Если же клиент открывает счет в банке в другом городе или даже в другом государстве, то он может делать это для сокрытия доходов.

■ Вы выступаете как подставное лицо для сделок других лиц. Правда, выявить подставных лиц достаточно сложно. Теоретически это можно сделать через анализ нетипичных сделок и крупного оборота на счете.

■ Вы совершаете нестандартные для себя сделки. Это касается случаев, когда сделки не связаны с основной хозяйственной деятельностью клиента. Например, клиент часто берет крупные суммы в долг или, наоборот, дает взаймы.

■ Вы совершаете очень сложные и непонятные сделки. Имеется в виду, что клиент постоянно что-то продает или покупает, заключает сделки со множеством непостоянных партнеров, но при этом сделки не приносят прибыли и их цели непонятны.

■ В сделках вы используете средства неизвестного происхождения.

О закручивании гаек

В целом поправки к Закону о кредитных учреждениях производят весьма удручающее впечатление. Первое, что приходит на ум – это произведения писателей-фантастов о мрачных тоталитарных системах, где деятельность человека находится под полным контролем спецслужб. Ибо налицо явная тенденция: государство под разными предлогами увеличивает контроль над жителями практически во всех областях, пишет экономист Дмитрий Смирнов. Возникают подозрения, что в Латвии эти средства контроля не всегда будут использоваться с благими целями.

Конечно, с теневой экономикой надо бороться. Но как налоги собирались раньше, когда не было таких жестких мер контроля? Ведь в докризисные годы вопрос о борьбе с теневой экономикой вообще не стоял в Латвии на повестке дня. При этом налоги платились, бюджет пополнялся. Мало того, еще 70 лет назад в западных странах рядовые жители практически не пользовались услугами банков и в сделках использовали только наличные. И проблем с уплатой налогов не было. Сейчас же, несмотря на постоянное закручивание гаек, денег в бюджете постоянно не хватает. Так, может, причина не в теневой экономике, а в том, что в Латвии созданы неблагоприятные условия для бизнеса и налоги платить просто некому? Усиление контроля приведет не к росту налоговых доходов, как нам пытаются объяснить, а к полному подавлению свобод жителей.

Контроль должен существовать в разумных пределах, есть границы, которые не следует преступать. И судя по всему, наши власти эту границу сейчас все же преступили. Ведь расчетный счет есть почти у каждого жителя Латвии, а значит, под колпак подпадает почти все население. При этом сами формулировки подозрительных сделок весьма расплывчаты, поэтому при желании можно найти нарушение за любым человеком.

Отныне человек, который сразу тратит свою зарплату или пенсию, тут же попадает в группу подозреваемых. А тот, кто регулярно снимает зарплату со счета наличными, вообще может попасть в категорию преступников. Также не рекомендуется вносить наличные на счет. Вообще, все деньги должны быть под полным контролем банков. Открывать счета сразу в нескольких банках тоже не рекомендуется – это слишком подозрительно. Хотя, помнится, еще совсем недавно, во время банковского кризиса, наши политики как раз и советовали хранить деньги в нескольких банках, чтобы дифференцировать риски.

Источник — mklat.lv

Все комментарии - 26

    03.05.2016 15:03
    0

    zekker: Отклоняют у всех, или у кого то пришли деньги?

     вчера выводил!сегодня уже пришли (SEB)

    03.05.2016 07:53
    0

    Твой аккаунт был деактивирован по твоему запросу. Ты сможешь войти в систему после завершения указанного периода блокировки твоего аккаунта. 

    Вот такую надпись теперь я вижу когда пытаюсь зайти в клиент. В чят не пускает тоже. Думаю обратиься в поддержку триобет через саппортпоках чтобы востановить аккаунт

    03.05.2016 00:42
    0

    zyugan:Никому не приходило на мыло письмо от Triobet что они больше не принемают игроков с Латвии и прсят вывести средства со счёта?

     Приходило письмо что Триобет закрывает долларовые и рублёвые счета. Или выводи и до свидание или переделай счёт в евро

    02.05.2016 19:46
    0

    HEK:Вчера поставил вывод на пс.фр и сегодня к вечеру все получил(шведбанк)

    Странно.. Но я слышал от людей , что также не принимали на днях..

    А к Риге ближайший Йонишкис , Паневежас в Литве .

    02.05.2016 18:57
    0

    likeastar:Что касается Литвы : В нормальных банках побольше (свед,днб,свед,себ,нордеа) попросят рекомендацию с банка в Латвии и срок рассмотрения 10-15 дней. Те ехать в Литву в филиал , заполнять заявление и ждать. Заплатить раньше надо было 100-200еур за это и не факт , что откроют . (есть и те кто впринципе не открывают нерезедентам вообще) , тем более ,что причина аля «просто так отрыть счет» будет недостаточно. Надо хорошо подумать , что написать в анкете , они отсеивают мутных на раз два 🙂 Можно позвонить в контактый центр банков в Литве и узнать точную инфу.  Есть банки как например Medicinos Bankas , там было каких 20eur за открытие , но не знаю примут ли его во Франции.  В любом случае отрыть счет в литовском банке будет проще , чем в филиале скандинавского банка в Литве. 

     v medbanke te ze 20 eur lozatsja na scjot,a ne kak komissija,t.e. potom mozno ispoljzovatj eti denjgi, no v utjanah oni zakrili filial sej4as(eto samoe blizkoe,kto iz daugavpilsa), sb.lt esco bolee menee lojalnij bank

    HEK
    02.05.2016 17:48
    1

    Вчера поставил вывод на пс.фр и сегодня к вечеру все получил(шведбанк)

    02.05.2016 17:10
    0

    Что касается Литвы :

    В нормальных банках побольше (свед,днб,свед,себ,нордеа) попросят рекомендацию с банка в Латвии и срок рассмотрения 10-15 дней. Те ехать в Литву в филиал , заполнять заявление и ждать. Заплатить раньше надо было 100-200еур за это и не факт , что откроют . (есть и те кто впринципе не открывают нерезедентам вообще) , тем более ,что причина аля «просто так отрыть счет» будет недостаточно. Надо хорошо подумать , что написать в анкете , они отсеивают мутных на раз два 🙂 Можно позвонить в контактый центр банков в Литве и узнать точную инфу. 

    Есть банки как например Medicinos Bankas , там было каких 20eur за открытие , но не знаю примут ли его во Франции. 

    В любом случае отрыть счет в литовском банке будет проще , чем в филиале скандинавского банка в Литве. 

    02.05.2016 13:11
    0

    zyugan:Никому не приходило на мыло письмо от Triobet что они больше не принемают игроков с Латвии и прсят вывести средства со счёта?

     да ладно!странно!они же лицензию собрались в ЛВ брать ,как я слышал

     

    02.05.2016 12:05
    0

    Никому не приходило на мыло письмо от Triobet что они больше не принемают игроков с Латвии и прсят вывести средства со счёта?

    02.05.2016 11:21
    0

    4urik:  вот я думал об этом,чтоб в Литве счет открыть!как там с этим делом,проблем нет?

     Net problem,tolko obsluzivanie doroze nemnogo budet,t.k. nerezidentom budes,nu i zelateljno vibratj bolee nejtraljnie banki,tocno ne swed,seb i dnb

    02.05.2016 10:56
    0

    Artis:  Открыть счёт в в другом государстве

     вот я думал об этом,чтоб в Литве счет открыть!как там с этим делом,проблем нет?

    02.05.2016 10:15
    0

    4urik:  а что делать с пс.фр,      

     Открыть счёт в в другом государстве

    02.05.2016 10:11
    0

    S1gheddii:Just4info с Winamax’a swed тоже отклонили перевод уже 16ого

    Отклоняют у всех, или у кого то пришли деньги?

    02.05.2016 09:59
    0

    Pokah Support:Выход для покеристов: 1.) снимать деньги со Skrill карточки Mastercard и оставаться в тени 2.) снимать в банк и подвать декларации, ведь выигрыши с покера в Латвии не облагаются налогом (данная статья касалась страны Латвия)

     а что делать с пс.фр,

     

    Попробывал снять деньги с пс.фр на днях , Swedbank отклонил перечесление и деньги вернулись назад. Ответили , что ЛВ банки не принимают деньги.

    Так что скоро будет весело 🙂

     

    01.05.2016 17:37
    0

    Just4info с Winamax’a swed тоже отклонили перевод уже 16ого

    01.05.2016 09:01
    0

    shahid:11-ого снимал с ПС.ФР , все прошло без проблем (DNB)

     Я снимал 20го , все было ок , через 4 дня уже отклонили перевод. 

    01.05.2016 07:52
    -2

    Ухдотие с PS.fr переходите в стабильные евро румы. WH, Triobet, PS, Betsafe, Betfair

    30.04.2016 21:01
    0

    11-ого снимал с ПС.ФР , все прошло без проблем (DNB)

    30.04.2016 19:50
    0

    likeastar:Попробывал снять деньги с пс.фр на днях , Swedbank отклонил перечесление и деньги вернулись назад. Ответили , что ЛВ банки не принимают деньги. Так что скоро будет весело 🙂

     оппа!а вот это уже неприятная новость,ладно с других румов на скрилл без проблем,а че с французами то делать теперь,что сам то будешь делать?

    30.04.2016 18:18
    0

    Как я понимаю, до 4к ничего декларировать ненужно. С французов выводил около месяца назад, все прошло на Себ.

    30.04.2016 17:35
    1

    Попробывал снять деньги с пс.фр на днях , Swedbank отклонил перечесление и деньги вернулись назад. Ответили , что ЛВ банки не принимают деньги.

    Так что скоро будет весело 🙂

    29.04.2016 13:15
    2

    Vienreiz gadā. Par iepriekšējiem/pagājušo/ gadu var iesniegt no 01.marta līdz 01.jūnijam.

    Tas ir ja jāiesniedz obligāti, kad kopējā summa pārsniedz 4000,- EUR. Ja summa mazāka par 4K, tad laikam deklarāciju var iesniegt līdz gada beigām.

    https://www.vid.gov.lv/default.aspx?tabid=8&id=6084&hl=1

     

    29.04.2016 12:43
    0

    Pokah Support:Выход для покеристов: 1.) снимать деньги со Skrill карточки Mastercard и оставаться в тени 2.) снимать в банк и подвать декларации, ведь выигрыши с покера в Латвии не облагаются налогом (данная статья касалась страны Латвия)

     Cik bieži jādeklarē — reizi mēnesī, reizi gadā, vai pēc katras izņemšanas reizes?

    29.04.2016 12:28
    2

    Выход для покеристов:

    1.) снимать деньги со Skrill карточки Mastercard и оставаться в тени

    2.) снимать в банк и подвать декларации, ведь выигрыши с покера в Латвии не облагаются налогом (данная статья касалась страны Латвия)

    28.04.2016 21:22
    2

    4urik: вот мне интересно не заеб%тся ли они всех проверять)))) а так по сути крышняк у них съехал совсем,уже не знают что придумать,налоги бля уменьшить в 2 раза, и не будут люди парится ,скрывать их!

       у них политика проще. налоги  поднять, штрафами обложить.кому не нра валите из страны внегласный лозунг правительства.

    они когда в день забастовки учителей зарплату себе по 700е на рыло подняли.

    я поржал.)))

    28.04.2016 20:05
    0

    Ведь расчетный счет есть почти у каждого жителя Латвии, а значит, под колпак подпадает почти все население

    вот мне интересно не заеб%тся ли они всех проверять))))

    а так по сути крышняк у них съехал совсем,уже не знают что придумать,налоги бля уменьшить в 2 раза, и не будут люди парится ,скрывать их!

Добавить комментарий